ファイナンシャル・プランニング技能士（ふぁいなんしゃる・ぷらんにんぐぎのうし）

ファイナンシャル・プランニング技能士（ふぁいなんしゃる・ぷらんにんぐぎのうし）とは？

ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）は、金融庁所管の技能検定制度に基づく国家資格で、資産運用・保険・年金・不動産・相続など幅広い分野で顧客のライフプランを支援する専門家です。 銀行・証券・保険業界での業務だけでなく、独立系ファイナンシャルプランナーとしての活躍も可能で、人生設計や資産形成のアドバイザーとして注目されています。

FP技能士は、資格等級ごとに業務範囲や専門性が異なり、特に1級は高度な知識を持つ資産コンサルタントとして高く評価されます。試験は学科と実技に分かれており、金融・税制・不動産など複数分野の総合力が求められます。近年は老後資金2000万円問題や相続税対策への関心が高まっており、個人・法人の双方から強いニーズがあります。

• 資格の種類： 国家資格（技能検定）
• 分野カテゴリ： お金・ビジネス
• 対象者： 金融業界従事者、保険外交員、不動産営業、独立FPを目指す人

試験概要

実施団体	日本FP協会、金融財政事情研究会（きんざい）
受験資格	3級：誰でも受験可能 2級：実務経験2年以上、またはAFP認定研修修了 1級：実務経験5年以上、または2級合格＋一定の研修修了
試験日程	年3回（1月・5月・9月）
試験方式	学科試験（マーク・記述）＋ 実技試験
試験科目	ライフプランニングと資金計画 リスク管理（保険） 金融資産運用 タックスプランニング 不動産 相続・事業承継
合格率	3級：約70％、2級：約40％、1級：約10〜15％ ※出典：日本FP協会「FP技能検定試験結果（令和5年度）」
受験料	3級：学科・実技 各3,000円 2級：学科4,200円／実技4,500円 1級：学科8,900円／実技20,000円

ファイナンシャル・プランニング技能士になるために必要なこと

1. 基礎学習： 税金・保険・金融・不動産・相続の幅広い知識を学ぶ
2. 過去問対策： 出題傾向が安定しており繰り返し学習が効果的
3. 実技試験準備： 提案書作成やケーススタディ形式に対応
4. 段階的受験： 3級→2級→1級とステップアップしていくのが一般的

ファイナンシャル・プランニング技能士が必要な職業／あると有利な職業

あると有利な職業

• 銀行員：顧客の資産相談で信頼度が高まる
• 保険営業：ライフプランに基づく提案で評価
• 不動産営業：住宅ローンや相続対応で強み
• 独立系ファイナンシャルプランナー：顧客への提案力を証明できる

公式情報／出典

• 日本FP協会「ファイナンシャル・プランニング技能検定試験案内」
• 日本FP協会「試験結果（令和5年度）」

難易度： ⭐️⭐️⭐️⭐️ （難易度4）
※難易度は級ごとの合格率・学習時間・試験範囲をもとに当サイト独自に評価しています。